מדובר על תופעה בה עוסקים לא פעם באתרי החדשות ובערוצי הטלוויזיה, פשוט משום שאנחנו מדברים על עבירה שכיחה, לצערנו, לא רק בקרב מי שהייתם מגדירים 'עבריינים', אלא גם בקרב מי שנחשבים לשליחי ציבור וכדומה. אבל האם פעם ירדתם לעומק של הסוגיה, האם פעם למדתם בעצמכם מה זו 'הלבנת הון' ? אם אתם לא בקיאים בתחום, אנחנו נשמח לענות לכם על כל השאלות. חשוב להדגיש, אנחנו מדברים על הנושא באופן כללי ואין לראות באמור כאן תחליף לייעוץ משפטי, במידה ואתם זקוקים לו. עכשיו, ללא כל הקדמה מיותרת, בואו נכנס לעובי הקורה.
מה זה בדיוק אומר ולמה הדברים לא פשוטים כמו שהם נראים
המושג 'הלבנת הון', הוא תרגום מאנגלית ובשפה פשוטה, מדובר על החדרה של כסף מפעילות עבריינית לתוך עסקים 'לגיטימיים'. את המושג תבעו האמריקאים בשנות העשרים של המאה התשע עשרה, בימים בהם היו מי שהשתכרו יפה ממכירה לא חוקית של אכוהול, פעולה אסורה באותם ימים. לשם ההמחשה, הלבנת הון יכולה להיות הזרמה של כסף לבית עסק, למשל, קליניקה לרפואת שיניים. בעוד הכסף שמאפשר לעסק לגדול ולהתרחב מקורו בפעילות בלתי חוקית, כמו לדוגמא, שכר בסמים לא חוקי. הלבנת הון, באופן מילולי, זה אומר לקחת כסף 'מלוכלך' וכמו 'להלבין אותו'.
חשוב להבין, אנחנו לא מדברים רק על אירועים בהם ברור לכל כי נעשתה כאן עבירה פלילית, אלא, גם למשל, דיווח כוזב במסמכי תאגיד לרשות המיסים והפניה של הכסף להקמה של עסק או לפיתוח של חברה חוקית ורשומה, גם את זה נכנה, בשפה המשפטית: 'הלבנת הון'.
לאורך השנים האכיפה במדינת ישראל הפכה משמעותית יותר
על פניו, מדינת ישראל קבעה בחוק כי על כל בעל עסק לרשום את הוצאותיו והכנסותיו בצורה מסודרת וכמובן, להעביר את המידע לרשות המיסים. אבל, גם אם הדברים נראים רחוקים מהעין, משהו שלא נתקלתם בו בעבר, הרי שאנחנו רואים פעולות של הלבנת הון כל הזמן. זה יכול להיות ספק לאירוע המבקש לקבל את הכסף במזומן ולא להוציא קבלה, זה יכול להיות קבלן שלא הוציא קבלות בצורה מסודרת וכן הלאה. כלומר, גם עיסקאות הנעשות במזומן, כאלו שלכאורה יכולות להיחשב 'תמימות', הרי שרשות המיסים יכולה לקבוע כי במקרה הזה בוצעה עבירה על החוק הפלילי, כלומר, הלבנת הון לכל דבר ועניין.
מה לעשות אם נמצאתם חשודים באירוע מסוג זה
חשוב לזכור, אנחנו מדברים כמו שאפשר להבין על תחום רחב, הכולל לא מעט מקרים. כל מי שבקיא בדין הפלילי יודע היטב כי אי אפשר לקבוע כי אם היום נמצאתם חשודים במשהו, המשמעות היא שמחר בבוקר תמצאו את עצמכם 'על הגרדום', זה לא עובד ככה. למשל, אם נקראתם לבירור במס הכנסה, יכול להיות שתוכלו לנקוט בצעדים כאלו ואחרים כדי למנוע פתיחה של תיק פלילי. במקרים אחרים, חמורים יותר, אפשר לקיים דיון משפטי ולראות איך למצות את הטוב ביותר מהפרשה.
כך או אחרת, במידה ואתם מוזמנים לחקירה או במידה ואתם חוששים שמא עשיתם בשוגג טעות אשר עלולה לעלות לכם ביוקר, יש לכם למי לפנות. פניה לעורך דין מנוסה כבר בשלב הראשון תסייע לכם כדי שלא תעשו חלילה פעולות שיגרמו נזק מיותר ועל מנת שיהיה מי שייצג אתכם מול רשויות אכיפת החוק.
עכשיו זה הזמן לדבר
זה אף פעם לא נעים להיקלע להליך משפטי וזה אף פעם לא נעים להיחקר על ידי החוקרים של מס הכנסה או משטרת ישראל. אבל אתם ממש לא צריכים להישאר עם זה לבד. יש מי שרואה את טובתכם לנגד עיניו ויעמוד שם לצידכם ברגע האמת.